O Serpros agora é um dos signatários do PRI (do inglês Principles for Responsible Investment), uma iniciativa de investidores em parceria com a Iniciativa Financeira do Programa da ONU para o Meio-Ambiente (UNEP FI) e o Pacto Global da ONU. 

A partir da assinatura dos Princípios para o Investimento Responsável, reconhecidos internacionalmente, o Serpros demonstra publicamente seu compromisso com o investimento responsável e a coloca no centro de uma comunidade global que busca construir um sistema financeiro mais sustentável.  

As mais de 4.000 instituições signatárias utilizam os 6 Princípios para o Investimento Responsável como base para a criação de suas políticas de investimento responsável, contemplando ações para incorporar questões ASG (Ambiental, Social e Governança) na prática de investimento. Ao implementá-los, os signatários contribuem para o desenvolvimento de um sistema financeiro global mais sustentável. 

Acesse a página oficial do PRI: https://www.unpri.org/  

Acesse também o caderno especial sobre o tema, em português, no site do PRI: https://www.unpri.org/download?ac=10969

14/1/2022

Apesar do cenário desafiador de 2020, o Serpros  conseguiu obter a rentabilidade de 14,1% no Plano PS-I (Benefício Definido) e de 8,2% no Plano PS-II (Benefício Definido e Contribuição Definida).  

Adicionalmente, o Plano PS-II foi superavitário em R$243,7 milhões e o PS-I teve seu defcit reduzido para R$119,4 milhões. Uma redução de 25% em relação à 2019. 

Reduzir o deficit do PS-I sempre foi uma missão prioritária da atual gestão do Serpros. Este resultado produzido por uma equipe técnica e comprometida ao longo dos últimos quatro anos marca uma posição muito favorável. A entidade vem consolidando esta reversão com uma governança cada vez mais sólida.  

Importante destacar que, apesar de todos os desafios de 2020, o Serpros recebeu em novembro o Selo da Governança em Investimentos, emitido pela Abrapp. O selo representa uma certificação do processo de governança em investimentos. Consolida as ações voltadas para geração de segurança, transparência, na execução, envolvendo desde o momento da análise do cenário macroeconômico até a escolha e gerenciamentos dos ativos. Em resumo, é o esforço institucional de buscar a excelência na gestão dos investimentos e o prudente controle dos riscos, evidenciado no cumprimento do dever fiduciário e dos contratos previdenciários estabelecidos.

O balanço de 2020, aprovado pelo Conselho Deliberativo em 25 de março de 2021, demonstra que o ativo total ficou em R$ 7 bilhões, ou seja, 8,8% maior que o registrado em 2019. 

Importante também destacar que a rentabilidade obtida pelo Serpros em 2020 (14,1% e 8,2%) foi superior aos principais índices, quando comparada à rentabilidade acumulada do Certificado de Depósito Interbancário (CDI), ao Índice da Bolsa de Valores (Ibovespa), de 2,9% ou ao Índice de Mercado Indexado ao IPCA da Anbima (IMA-B), de 6,40%. 

Quando comparadas à meta atuarial dos respectivos planos, 10,9% e 11,1%, podemos observar que o resultado do PS-I foi superior à meta em 3,2 p.p. e do PS-II, inferior em 2,9 p.p. 

Confira os resultados em 2019 e 2020: 

PLANO SERPRO I – PS-I
 

O Plano PS-I, saldado em 2013, permanece deficitário desde 2002. Na gestão atual foi possível sair de um deficit de R$162,4 milhões em dez/2017 para R$ 119,4 milhões em dez/2020, ou seja, foi obtida uma redução de 26,48% do deficit do PS-I em relação a dez/2017. Isso sem precisar recorrer ao equacionamento do deficit, que imporia novos desembolsos aos participantes. 

PLANO SERPRO II – PS-II
 

No Plano PS-II foram introduzidas importantes mudanças, aprovadas pelo Conselho Deliberativo (CDE) em 25/3/2021, que apresentamos abaixo.  

As alterações contidas nos itens 1 e 2 serão implementadas em abril/2021, a do item 3, como se trata de alteração do Regulamento do PS-II, para entrar em vigor depende ainda da aprovação do Patrocinador Serpro e da Superintendência de Previdência Complementar (Previc).  

CONHEÇA AS MUDANÇAS DO PS-II:  

1. Alteração do custeio de risco, por meio da criação do Fundo de Risco (já previsto no Regulamento), com adoção de métodos de financiamento, resultando em significativa redução da contribuição de risco para os participantes e patrocinadores a partir de abril/2021;
2. Redução Taxa de Juros de 5,58% a.a para 5,12% a.a, a vigorar a partir de abril/2021. Esta taxa é utilizada para definir o valor dos benefícios a serem concedidos, e representa a necessidade de rentabilidade dos investimentos do Plano. A sua redução foi necessária para adequá-la às perspectivas de mercado.
3. Alteração da idade limite de 55 para 75 anos para que participantes ativos já aposentados na Previdência Social, possam fazer uso dos benefícios de Auxílio-Doença. A melhoria desse benefício está sujeita à aprovação do novo Regulamento do PS-II pelo Serpro e Previc, como já citado. 

EVOLUÇÃO DO SUPERAVIT 

Na atual gestão do Serpros, pelo terceiro ano consecutivo o PS-II apresentou resultado superavitário, conforme demonstrado no gráfico abaixo: 

ATIVO TOTAL ADMINISTRADO PELO SERPROS 

O ativo total (somatório dos recursos acumulados de todos os planos) administrado pelo Serpros alcançou em 2020 o valor de R$ 7,0 bilhões, contra R$ 6,4 bilhões em 2019, com um crescimento de 8,8%. A arrecadação de contribuição foi de R$ 293,6 milhões e a receita líquida de investimento foi de R$ 642,0 milhões, ou seja, 2,2 vezes maior que a receita originária. Veja a evolução nos últimos anos: 

DEMONSTRAÇÕES CONTÁBEIS ENVIADAS PARA A PREVIC 

O Serpros já encaminhou à Superintendência de Previdência Complementar (Previc) as Demonstrações Contábeis (DCs) dos planos Serpro I (PS-I), Serpro II (PS-II) e de Gestão Administrativa (PGA), conforme estabelecido pela Instrução Previc n.º 31, de 20 de agosto de 2020. Os documentos em breve serão publicados no site do Serpros, no menu Números > Contábil apresentam o fechamento do exercício de 2020.

As Demonstrações Contábeis são importantes instrumentos de divulgação para os participantes dos resultados obtidos em cada exercício. Destaca-se as Notas Explicativas, que compõem as Demonstrações Contábeis, onde são descritos em detalhes os registros dos fatos ocorridos nas duas gestões: a previdencial e a administrativa. Esse documento é extenso porque relata todas as operações, mas oferece informações valiosas sobre a composição da carteira de Investimentos dos Planos PS–I e PS–II, incluindo também a posição atualizada dos ativos contingentes (que podem, no futuro, fazer parte do ativo).  

DESAFIOS PARA 2021

• A Gestão de Ativos, em decorrência das novas ondas da pandemia, segue ainda mais complexa diante das incertezas provocadas pela oscilação dos preços nos mercados financeiros. Soma-se a isso o principal desafio enfrentado pelos fundos de pensão, que é o de alcançar metas de rentabilidade da carteira de investimentos em um novo cenário macroeconômico que considera alta da taxa Selic e da inflação e a pressão sobre a política fiscal brasileira. As novas Políticas de Investimento para os planos PS–I, PS–II e PGA, que fornecem as principais orientações para 2021, já foram aprovadas pelo Conselho Deliberativo; 
  

• Encontra-se em andamento o projeto de criação do Plano Instituído, que vai atender ao anseio de diversos participantes para possibilitar maior segurança aos seus familiares, conforme ficou evidenciado na pesquisa sobre o tema; 
  

• Já tendo aderido ao Código de Autorregulação em Governança Corporativa em 2020, o Serpros aguarda para 2021 o resultado do processo de candidatura ao Selo de Autorregulação, que é o reconhecimento máximo ao cumprimento do Código e a corroboração do acerto das ações de gestão da entidade. 

1º/4/2021

É fundamental que todos os assistidos que receberam, em 2020, aposentadoria mensal, pensão por morte, auxílio-doença; participantes autopatrocinados; participantes que realizaram aportes na Contribuição Espontânea Esporádica; participantes que resgataram o saldo de contas naquele ano mantenham seus cadastros atualizados na Área Restrita para receber o Informe de Rendimentos por e-mail, de forma automatizada. 

Em 2020, a Equipe Serpros desenvolveu um aplicativo robô capaz de gerar os documentos e dispará-los por correio eletrônico. Além de proporcionar mais comodidade para os clientes, o procedimento agiliza as atividades internas da entidade e elimina a manipulação dos dados durante o envio, tornando o processo mais eficiente e seguro, conforme exige a Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD). 

Saiba como atualizar o seu e-mail. 

11/2/2021

O Conselho Deliberativo (CDE) aprovou as Políticas de Investimentos dos planos para o quinquênio 2021-2025. 

Você pode acessar os documentos no nosso site em Números > Investimentos; na seção Política de Investimento.  Ou clicando aqui. 

As  Políticas de Investimentos compreendem um conjunto de diretrizes que norteiam o Serpros na gestão dos investimentos dos recursos garantidores das reservas matemáticas dos planos PS-I e PS-II e dos recursos do PGA. 

8/1/2021

Aqui, o seu investimento está protegido!

É com grande satisfação que a Diretoria Executiva comunica que o Serpros recebeu, em 20/11/2020, o Selo de Autorregulação em Governança de Investimentos.

O Selo foi concedido pela Associação Brasileira das Entidades Fechadas de Previdência Complementar (Abrapp), pelo Instituto de Certificação Institucional e dos Profissionais de Seguridade Social (ICSS) e pelo Sindicato Nacional das Entidades Fechadas de Previdência Complementar (Sindapp) – as maiores referências em regulação das entidades de previdência privada no Brasil –, após um longo processo de comprovação das práticas adotadas pelo Serpros.

Uma grande conquista para todos nós, gestores, empregados e participantes, este Selo é uma garantia de que os nossos processos relacionados a investimentos ocorrem de acordo com as melhores e mais confiáveis práticas definidas para os fundos de pensão.

Esse é o resultado do esforço e profissionalismo que vem sendo adotado no Serpros, sempre com o objetivo de oferecer aos nossos Planos Previdenciários a melhor remuneração possível aos seus investimentos, mas com a segurança e liquidez que cada plano requer.

O Diretor de Investimentos, Sérgio Vieira, registrou:

“Este selo é obra do esforço e dedicação de toda a equipe DRI – Diretoria de Investimentos -, e não menos louvável para todo o TIME do Serpros. O principal premiado é o passivo previdenciário que somos responsáveis em gerir, cada um na sua posição. Como sempre digo, atingimos o objetivo de ontem, agora vamos buscar o objetivo do amanhã. Sigamos em frente com a certeza do melhor feito e com a convicção de que podemos ser melhores a cada dia. Disciplina e foco sempre.”

Desde que a atual Diretoria assumiu a gestão do fundo, tem sido enorme o seu empenho em garantir a regulamentação dos processos de investimentos, de forma a estabelecer a lisura e o profissionalismo em todos os processos.

Para além da aplicação atual desses processos, hoje coroada com essa certificação, o maior objetivo da Diretoria é manter um cipoal de regulamentações para que no futuro, se não for possível impedir, no mínimo seja dificultada ao máximo a realização de uma gestão temerária de investimentos, tal como ocorreu em um passado recente, em que foram causados enormes prejuízos aos participantes.

Por ocasião da obtenção do Atestado de Adesão ao Código de Autorregulação em Governança de Investimentos, obtido pelo Serpros em 1º/10/2019 o  Diretor de Administração e Previdência, Carlos Luiz, comentou:

“Este atestado de adesão funciona como uma vacina contra desmandos e mal feitos dos responsáveis pelos investimentos. É o nosso legado para o futuro do Serpros”.

E é exatamente com o objetivo de deixar esse legado que todos os processos estão definidos e registrados em diversos documentos, com especial destaque para:

Política de Investimento PGA | 2020 – 2024

Política de Investimento PS-I | 2020 – 2024

Política de Investimento PS-II | 2020 – 2024

Política Anticorrupção

Política de Risco de Investimentos

A Diretora-Presidente do Serpros, Ana Costi, classificou esse reconhecimento como uma “Transformação centrada em integridade, desafios e comprometimento”, em sua mensagem de parabenização à equipe:

“Existem missões que são extremamente sublimes nesta vida, e a missão de vocês na reconstrução dos ativos dos Planos do Serpros e na recuperação da confiança nessa Casa, mostra quão valiosa e significativa é para todos os participantes.

Só tenho a agradecer ao profissionalismo da equipe e prestar a minha homenagem nesse dia especial que marca uma nova era no Serpros: 

Transformação centrada em integridade, desafios e comprometimento

O sucesso é fruto de muito trabalho duro, de dedicação, sacrifício, entrega e persistência. Sucesso é o resultado da paixão que colocamos no trabalho que realizamos, e na insistência com que fazemos. Continuem nessa trilha e iremos conseguir novos sucessos na nossa missão.”

Saiba mais sobre Autorregulação em Governança de Investimentos:

Definições da Abrapp:

“A autorregulação se caracteriza pelo conjunto de regras e procedimentos assumidos voluntariamente por um grupo de entidades lideradas por uma organização representativa deste segmento. A abrangência de seu conteúdo vai além da própria regulação estatal, proporcionando complementaridade e potencialização de resultados, com maior força e probabilidade de eficiência e eficácia de funcionamento do setor, fomentando seu desenvolvimento, intensificando a reputação das instituições e consolidando a confiança da sociedade.”

“Código de Autorregulação em Governança de Investimentos, o primeiro da série, tem o propósito de colaborar com o aperfeiçoamento das práticas de governança de investimentos, mitigar a percepção de riscos existentes e contribuir para o desenvolvimento sustentável da Previdência Complementar Fechada do país, beneficiando todos os agentes que dela participam.”

“A autorregulação de um determinado setor se caracteriza pelo conjunto de regras e procedimentos assumidos voluntariamente por um grupo de entidades lideradas por uma organização representativa deste segmento. Este ordenamento voluntário passa a parametrizar as atividades dos agentes do setor em foco, podendo alcançar inclusive a fiscalização e supervisão dessas atividades, com o propósito de verificar a congruência entre a adesão e sua efetiva realização. A abrangência de seu conteúdo vai além da própria regulação estatal, proporcionando complementaridade, na busca das melhores práticas e na mitigação dos riscos dos investimentos, com maior força e probabilidade de eficiência e eficácia de funcionamento do setor, fomentando seu desenvolvimento, ampliando sua transparência, intensificando a reputação das instituições e consolidando a confiança da sociedade na indústria. O instrumento usualmente utilizado para nortear a autorregulação configura-se no formato de um Código, o qual sintetiza os elementos fundamentais para a sua aplicação. O Código em foco buscou as melhores referências nos mercados brasileiro e internacional, tendo como linha mestra o Código de Autorregulação em Governança Corporativa das EFPC em vigor, bem como de pertinentes e reconhecidas fontes institucionais, tais como ABVCAP, AMEC, ANBIMA, APIMEC, B3, CRA/SP, ETHOS, IBGC, IBRACON, OCDE e PREVIC.”

23/11/2020

O Serpros apresenta recuperação do seu patrimônio e já supera os níveis anteriores ao novo coronavírus. Os números de setembro demonstram crescimento em relação a janeiro/2020. 

Em janeiro deste ano, o Serpros possuía um patrimônio de R$6,51 bilhões e chegou a recuar para R$6,26 bilhões em março devido às incertezas no mercado financeiro em virtude da pandemia do novo coronavírus. No entanto, já em abril, os investimentos começaram a ser recuperados e, em setembro alcançou R$6,576 bilhões em patrimônio, superando os valores de janeiro/2020. 

A recuperação é em decorrência da boa governança e da diversificação de seus investimentos. “Esses números demonstram que mesmo tendo como característica o investimento a longo prazo, o Serpros possui uma boa governança de seus investimentos que trazem solidez e cumpre com sua missão de garantir o pagamento dos benefícios previdenciários de seus participantes”, declara o diretor de investimento do Serpros, Sérgio Vieira. 

 Conheça melhor os nossos Dados Previdenciários, acesse: https://serpros.com.br/dados-previdenciarios/  

Veja a seguir a evolução do Patrimônio do Serpros: 

16/10/2020

Em novo vídeo do Canal Direto com a Diretoria, os diretores Ana Costi, Carlos Luiz de Oliveira e Sérgio Viera falam sobre os excelentes resultados do plano PS-II no período de janeiro a julho deste ano. Assista!

Realmente os resultados do fechamento do mês de julho merecem comemoração. O PS-I, que em Dezembro/2019 estava com um deficit de R$ 158 milhões, teve o seu deficit reduzido para R$ 134 milhões em julho/2020, uma redução de 15,2%.

Na semana passada, a diretoria já havia divulgado, em caráter preliminar, as boas notícias sobre a redução do deficit do PS-I. Não perca! Assista:

Já o PS-II, mais detalhado no vídeo de hoje, teve um ganho de R$ 67 milhões no CD (Contribuição Definida – Ativos) e de R$ 36 milhões no BD (Benefício Definido – Aposentados e Pensionistas).

No período de janeiro a julho/2020 verificou-se nos planos o expressivo ganho de R$ 222 milhões, aproximadamente, o que demonstra a seriedade, competência e os cuidados da Diretoria do Serpros com a poupança previdenciária dos participantes.

É o Serpros cuidando de você!

Assine o Canal Serpros no Youtube, curta e compartilhe!

14/8/2020

O Serpros já aderiu ao processo de Autorregulação em Governança de Investimentos junto à Abrapp e agora, ainda no mês de agosto, irá se inscrever para a obtenção do selo.

O Selo é uma certificação específica da área de investimentos (assim como existem as certificações na área de TI) e será mais uma garantia para os participantes de que todos os procedimentos relacionados a investimentos no Serpros ocorrem de acordo com as melhores e mais confiáveis práticas definidas para os fundos de pensão.

Segundo a gerente de Governança de Investimentos, Anna Cláudia, “estamos finalizando alguns documentos operacionais obrigatórios para iniciar o registro”.

“Este selo funciona como uma vacina contra desmandos e mal feitos dos responsáveis pelos investimentos. É o nosso legado para o futuro do Serpros“, complementa o Diretor de Administração e Previdência, Carlos Luiz.

Consulte aqui o Atestado de Adesão ao Código de Autorregulação em Governança de Investimentos.

12/8/2020

O diretor de Investimentos, Sérgio Vieira, reuniu sua equipe de gestores em videoconferência para apresentar aos participantes o balanço dos investimentos dos planos Serpro I (PS-I) e Serpro II (PS-II).

O novo vídeo está divulgado em nosso canal no Youtube.

Assista, curta e compartilhe!

Aproveite para seguir o perfil do Serpros na plataforma.

12/6/2020

A área de investimentos do Serpros segue com o firme propósito de fortalecer a segurança e a transparência dos seus investimentos. Esse esforço vem sendo recompensado com a atual segurança financeira da Entidade, mesmo em tempos desafiadores de crise. Um bom exemplo foi o alcance positivo da nossa cota em abril: 1,23%.

Diversas medidas de governança de investimentos foram implementadas nos últimos dois anos, dentre as quais a adesão, em 2019, ao Código de Autorregulação em Governança de Investimentos, promovido pela Associação Brasileira das Entidades Fechadas de Previdência Complementar (Abrapp), pelo Sindicato Nacional das Entidades Fechadas de Previdência Complementar (Sindapp) e pelo Instituto de Certificação Institucional e dos Profissionais de Seguridade Social (ICSS).

Em 2020, o objetivo do Serpros é buscar o Selo de Autorregulação em Governança de Investimentos, no qual a Entidade vai se submeter a um processo rigoroso de auditoria para certificar que cumpre as determinações do Código. Essa distinção é de fundamental importância por ser um reconhecimento, perante a sociedade, da qualidade que tem a governança de investimentos da Entidade.

Esta autorregulação se caracteriza pelo conjunto de regras e procedimentos com o propósito de colaborar com o aperfeiçoamento das práticas de governança de investimentos, mitigar a percepção de riscos existentes e contribuir para o desenvolvimento sustentável da Previdência Complementar Fechada do país.

Conforme aponta o Diretor de Investimento, Sr. Sergio Vieira, “o Serpros já adotava as principais práticas que nos permitiria a adesão ao Código, o que é muito positivo, pois estamos alinhados com o compromisso de oferecer ao nosso participante a transparência das nossas ações com a Abrapp e muitos outros fundos. E o Código vem para isso mesmo, integrar as entidades nas melhores práticas“.

O Diretor de Investimento reforça: “Estamos atentos às mudanças tanto da legislação como do próprio mercado e manteremos todos atualizados”. Para saber mais, acompanhem as notícias em nosso site.

Da mesma forma, o Processo de Seleção de Gestores Externos é realizado com base em regras claras e transparentes, definidas no Manual de Seleção de Prestadores de Serviços.

Consulte aqui o Atestado de Adesão ao Código de Autorregulação em Governança de Investimentos.